Politica contra el Blanqueo de Capitales (AML)

Ultima actualizacion: 1 de marzo de 2026

1. Introduccion

IronWave Crest OU (en adelante, "la Empresa") esta comprometida con la prevencion del blanqueo de capitales y la financiacion del terrorismo. Esta politica establece los procedimientos y controles que implementamos para cumplir con la legislacion espanola y europea aplicable, incluyendo la Ley 10/2010 de prevencion del blanqueo de capitales y de la financiacion del terrorismo.

2. Identificacion del Cliente (KYC)

Aplicamos procedimientos rigurosos de Conoce a Tu Cliente (KYC) que incluyen:

• Verificacion de identidad mediante documento oficial con fotografia (DNI, pasaporte o permiso de residencia).
• Verificacion de direccion mediante factura de servicios o extracto bancario reciente.
• Verificacion de la fuente de fondos cuando los depositos superen determinados umbrales.
• Diligencia debida reforzada para clientes de alto riesgo o personas politicamente expuestas (PEPs).

3. Monitorizacion de Transacciones

Supervisamos continuamente las transacciones de nuestros clientes para detectar actividades sospechosas, incluyendo patrones inusuales de depositos o retiradas, transacciones que no se corresponden con el perfil del cliente y cualquier intento de estructurar transacciones para evadir los umbrales de reporte.

4. Reporte de Actividades Sospechosas

Cuando identificamos actividades sospechosas, cumplimos con nuestra obligacion legal de reportarlas al Servicio Ejecutivo de la Comision de Prevencion del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC).

5. Mantenimiento de Registros

Mantenemos registros completos de todas las transacciones y documentos de identificacion durante un periodo minimo de 10 anos, conforme a la legislacion vigente.

6. Formacion del Personal

Todos nuestros empleados reciben formacion periodica sobre la prevencion del blanqueo de capitales, la identificacion de actividades sospechosas y los procedimientos de reporte internos.

7. Contacto

Para consultas relacionadas con nuestra politica AML, contacte con nuestro departamento de cumplimiento en cumplimiento@ironwavecrest.com.